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机械人投资顾问杀入港 给予投资建议买港元ETF

2017-4-5 11:48 来源:市商网 浏览数:7318 发布者: beauty
据香港明报报道,环球基金公司贝莱德重点使用计算机程序选股,裁走40名基金经理的消息,令全球金融界哗然,原来人工智能取代人类,并非未来才会发生的事。机械人投资顾问(Robo Advisor)过去数年席卷欧美,香港在去 ...

据香港明报报道,环球基金公司贝莱德重点使用计算机程序选股,裁走40名基金经理的消息,令全球金融界哗然,原来人工智能取代人类,并非未来才会发生的事。机械人投资顾问(Robo Advisor)过去数年席卷欧美,香港在去年也有券商8 Securities引入此概念。业界认为,香港推动创新的障碍,不在于技术及监管。如何改变传统的业界生态及投资者思维,才至关重要。

根据德勤的数据,现时全球使用机械人投资顾问最大规模的是领航(见图),这家专门销售交易所买卖基金(ETF)的基金公司,透过了解客户的投资目标及风险承受能力,由计算机程序运算出建议的投资组合,为客户买入旗下的ETF。这项服务推出不足两年,已有逾4万名客户使用,资产规模达470亿美元

当来到香港,领航却因地制宜,选择不提供此服务,而是让基金在8 Securities的机械人投资顾问平台销售。领航投资亚洲零售及中介业务董事总经理陆颖诗表示,机械人投资顾问的做法,就是为客户的全盘投资组合给予建议,然而这个做法在香港并不盛行,反而传统的银行客户经理或证券行交易员仍担当重要角色,他们大多以每宗交易为本,而非为客户制订整体的投资组合。

颠覆传统业界生态 港推行有阻力

在券商8 Securities执行主席Mathias Helleu眼中,发展机械人投资顾问最大障碍却是过于因循守旧的金融业。他认为,在香港最大的难题是如何向市场解释这概念。他希望有更多的竞争者提供机械人投资顾问服务,激活整个市场,可惜他看到的是传统银行界为守护自身利益,以各种理由拒绝接受新事物。

香港投资基金公会行政总裁黄王慈明表示,业界并非不想推动机械人投资顾问,只是希望有更清晰的监管指引。她关注到,当局是否容许在不涉及任何人手的情况下给予投资建议,当投资过程建基于计算机程序的运算时,一旦投资者要追究法律责任,对象应该是谁?

投资基金公会:投资者可向谁追究﹖

香港证监会风险及策略组高级总监Benedicte Nolens却在早前的演说上给出答案,她认为当机构已取得证券交易及就证券提供意见的牌照时,该机构以任何方式提供服务,包括使用机械人投资顾问,亦已是受规管的活动。然而,监管当局依然在观察机械人投资顾问的变化,国际证券委员会组织(IOSCO)去年底的报告指出,机械人投资顾问建议的投资产品有复杂化的倾向,届时监管机构有必要采取进一步措施以保障投资者。

毕马威金融服务合伙人陈子建表示,不少地区的监管机构正研究针对机械人投资顾问的监管模式,考虑因素包括投资者风险承受能力的评估、所提供的销售选项是否有偏颇等。

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