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英国FCA宣布:禁止向零售消费者推广投机性迷你债券

2019-11-27 17:26 来源:市商网 浏览数:1285 发布者: admin
  【市商网2019年11月27日讯】  26日,英国FCA宣布,将禁止向零售客户大规模销售投机性迷你债券。该限制将于2020年1月1日生效,并持续12个月,而FCA会就制定永久性规则进行磋商。  迷你债券一词是指一系列投资 ...
  【市商网2019年11月27日讯】  

  26日,英国FCA宣布,将禁止向零售客户大规模销售投机性迷你债券。该限制将于2020年1月1日生效,并持续12个月,而FCA会就制定永久性规则进行磋商。

  迷你债券一词是指一系列投资。今天宣布的禁令将适用于更为复杂和不透明的安排,在这种安排中,所筹集的资金将用于借给第三方,投资于其他公司或购买或开发房地产。有各种豁免,包括上市迷你债券,为自己的活动筹集资金(上述活动除外)或为单个英国房地产投资筹集资金的公司。

  FCA对通常是未经授权的投机性迷你债券的发行者具有有限的权力,但是当授权公司批准或传达金融促销或直接为这些产品提供建议或销售时,FCA可以采取行动。除此活动外,还有证据表明促销活动的发生率不断上升,这些促销活动是欺诈或骗局,并且不涉及满足财务促销规则的企图。营销禁令不适用于此类欺诈和诈骗,因为无论如何它们都是非法的。

  在过去的一年中,FCA开展了广泛的工作计划,以应对迷你债券对投资者的风险,这反映了消费者受到伤害的真实风险。这包括:

  1、未经FCA的授权,有可能调查80多种可能从事管制活动的案件。

  2、评估200多个看起来不符合FCA规则的财务促销案件。

  3、试图说服互联网服务提供商,尤其是Google,采取更多行动,例如在可能违反法律或法规的情况下迅速关闭网站。

  4、与文化,媒体和体育部联系,敦促将财务损害纳入拟议的在线损害立法中。

  5、开发用于数据分析的工具,例如引入网络抓取以帮助识别迷你债券促销。

  FCA首席执行官安德鲁·贝利(Andrew Bailey)说:

  “我们仍然对向没有经验评估和管理所涉风险的散户投资者推广迷你债券的范围感到关切。税收年度结束时,由于ISA季节的到来,这种风险会增加,因为迷你债券具有ISA身份,或者即使没有债券也要求拥有ISA身份,这很普遍。

  鉴于这种风险,我们决定采取进一步措施补充我们现有的实质性措施,其中包括禁止向零售消费者推广和大规模销售投机性迷你债券。我们相信,这将使我们能够根据我们的监管原则和FCA使命进一步保护消费者。”

  FCA禁令将意味着未上市的投机性迷你债券只能被提升为那些公司知道自己是成熟的或高资产净值的投资者。由授权公司生产或批准的营销材料还必须包括特定的风险警告,并披露从投资者筹集的资金中扣除的任何对第三方的成本或付款。

  已经要求批准财务促销的公司确保这些促销符合FCA规则。FCA今天还发布了有关批准未经授权人员进行财务促销时对公司要求的指南。FCA认为,许多促销活动仍未达到现有要求,并且批准未经授权人员进行财务促销的公司可能没有采取足够的步骤来确保他们在批准之前遵守我们的规则。

  FCA还打算开展宣传活动,以提高消费者的风险意识,并在投资高风险投资之前告知消费者应考虑的事项。FCA继续与英国财政部合作,审查发行不可转让债务证券(NTDS)的监管框架。
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