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为虚拟货币、博彩等不法平台提供支付结算通道,多家支付企业被举报!

2019-5-13 17:12 来源:市商网 浏览数:1337 发布者: admin 来自: 经济观察报
  【市商网2019年5月13日讯】  刚往云网币交易平台入金20,970元,第二天网站就打不开了,王女士发现两万多元是汇入了广州市汇聚支付电子有限公司(下称“汇聚支付”)这个第三方支付平台。  这并非个案。近日 ...
  【市商网2019年5月13日讯】

  刚往云网币交易平台入金20,970元,第二天网站就打不开了,王女士发现两万多元是汇入了广州市汇聚支付电子有限公司(下称“汇聚支付”)这个第三方支付平台。

  这并非个案。近日,有多名投资人对经济观察报记者举报,他们参与投资的多个平台最后发现是网络诈骗平台,而不少支付机构还为这些平台提供支付结算业务,众多投资人要求支付企业查封账号并冻结商户资金。投资者反映的这些支付机构中,不乏支付宝、银联等行业巨头。

  近年来,监管已经多次出台相关管理办法对电信网络诈骗“重拳出击”,但总不断有公众投诉举报支付企业为虚拟货币、网络博彩和其它非法外汇等部分违规违法平台提供支付结算通道。

  一位北京支付公司负责互联网支付业务的人士表示,“监管的条例震慑力很强,难是难在如何落实。”

  消失的云网币

  王女士是炒股发烧友。她告诉经济观察报记者,2019年4月初,她通过朋友介绍认识了自称名为李君泽的股票点评人士。李君泽每天发私信消息给王女士,要她进入乾一游资直播间听股票分析,有时会推荐个股。王女士按推荐买股,发现都能赚钱,渐渐对李君泽产生信任。

  王女士称,4月8日,李君泽分析股票市场有风险,让投资者配置云网币,推荐网址为COINGOUPEX.COM。王女士出于信任,在该交易平台注册开户入金云网币。4月18日,王女士通过建行入金20,970元,第二天早晨却发现这些交易平台无法打开,李君泽及相关人等都像人间蒸发一般无法取得联系。王女士告诉记者,她通过银行交易明细发现,两万多元汇入了第三方支付平台汇聚支付。她表示,后来自己认识了更多被李君泽骗过的投资人,都有相似的遭遇,钱也都是通过汇聚支付平台接入了云网币。

  经济观察报记者就此向汇聚支付方面采访,汇聚支付表示,公司不会支持任何违规违法行为,合作之前都会要求商户提供合法合规的证照和正规经营业务的场景,但在经营过程中一些商户盗用接口从事了一些非法的业务,对第三方支付机构进行了隐瞒和欺骗的行为,汇聚支付通过交易监控系统及早地拦截异常可疑交易,尽到第三方支付机构的责任。

  汇聚支付方面表示,针对云网币事件,公司在监测到该商户交易存在异常的情况下进行了部分资金拦截,把信息同步给了立案机关,立案之后也指引了案件受害人报案,提供了相关线索。

  公开资料显示,汇聚支付成立于2008年,是广州市商业地产企业正佳集团旗下的全资子公司,五年前获得了互联网支付牌照,2015年底获批可开展跨境人民币支付业务汇聚支付最开始主要是面向正佳广场商家、商业零售企业及传统电子商务需求提供互联支付业务,随着跨境贸易支付的发展,汇聚支付针对中小企业跨境商业业务中交易环节中收/付款需求的痛点提供跨境支付解决方案。今年初,央行广州分行网站公布的行政处罚信息显示,汇聚支付因违反支付结算管理规定被没收违法所得近18万元,并处罚款53万元,合计罚款近71万元。

  网络博彩的背后

  有部分投资人向记者举报,一些支付企业涉嫌为外围博彩提供支付结算通道。

  2019年4月2日,蔡先生在QQ上被诱导进入了一家名为恒耀的外围博彩平台。他告诉记者,后来他了解到该网站所开的奖都是可以后台篡改的,至今自己还有2万多元未能提现。

  蔡先生向记者提供的视频显示,他在恒耀的官网上选择充值,就会跳出一个有多种充值支付方式的页面,其中包括大额快充、支付宝、银联扫码等方式,蔡先生选择大额快充、填入充值金额后,页面会跳转让他选择具体银行,选择完毕后就会跳转出现一个订单信息的页面,显示商户名称为汇聚支付、商品名称为水杯。

  蔡先生告诉记者,4月底后,他再登陆该网站时,发现汇聚支付已经不再接入该博彩平台,不过仍有支付宝和银联等支付方式可以选择。

  经济观察报记者登陆该博彩平台操作发现,选择银联支付方式手机扫码后,页面显示正在向上海巍佳电子科技有限公司进行支付。天眼查的资料显示,这是一家以经销DIY组装电脑等数码电子产品为主,兼顾外设的电脑配件批发公司,创始人名为程伟伟。

  记者就上述情况向银联采访,银联方面回复称,中国银联作为清算组织,始终严格遵守各项监管规定。同时,严禁成员机构为任何非法交易提供支付服务,如有违反将严格按照相关业务规则予以处置。中国银联也将持续督促网络内成员机构保持业务合规发展,严格落实商户管理、交易监控和风险排查相关要求。。

  记者在上述博彩平台选择支付宝充值,会弹出一个支付二维码,扫码后显示转账给个人账户为“强240李簙”的人。

  支付宝方面对经济观察报记者表示,其对于网络赌博是零容忍,拒绝与任何涉赌商户合作,并不断引入新技术加强打击力度,目前支付宝的黑灰产业团队已经介入跟进对恒耀娱乐的调查取证。2018年年初,支付宝启动“天朗计划”,联动警方、企业等各方对黑灰产业开展源头治理,其中打击赌博是重点之一。一旦查实有商户违规涉赌,支付宝会即可采取严厉的处罚措施:立即限制商户收款功能并清退;及时报警,并配合警方对涉赌资金采取限制措施及进行打击;将涉赌商户加入黑名单,不再提供任何支付宝的服务。

  为何屡禁不止?

  支付企业支持博彩平台、非法外汇平台等提供结算的现象一直屡见不鲜,记者在聚投诉平台也看到了不少投资人投诉。

  博彩组织利用第三方支付平台进行涉赌资金清算、清洗的现象一直是公安部门集中整治和有关部门监管的重点。2010年6月21日,据公安部官方网站通报,第三方支付平台“快钱”公司为赌博网站提供支付服务,从中获利1700余万。其高级管理人员梅某与境外赌博集团勾结,协助境外赌博集团流转资金30余亿元。

  多名支付行业人士向经济观察报记者透露,有的支付企业接入上述违法违规平台的原因是这些平台给予的利润比一般的正规平台要高好几倍,而且互联网支付C端战场几乎被巨头瓜分殆尽,正规商户都会往大公司接入,其余平台的接入量很小。

  今年3月,央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(185号文),可谓各种网络电信诈骗现象当头棒喝。185号文强调,收单机构不得直接或变相为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台,代币发行融资及虚拟货币交易平台,未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。而在此前,央行也制定了《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,要求支付机构要及时跟进核查商户信息。

  除此之外,监管还屡屡祭出大额罚单。2018年,国付宝为非法交易提供了网络支付服务,及为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定报送可疑交易报告等问题,“吃下”了央行4646万元巨额罚款。智付和银盛支付因为违法平台提供支付通道,分别领了去年第二大罚单和第五大罚单,金额分别为4200万元、2247万元。

  但为何总有人举报支付企业为违法违规平台提供支付结算通道,连支付宝和银联这样的支付巨头也牵涉其中?支付宝已经不是第一次因卷入境外赌博网站结算遭举报,2016年也曾有媒体报道支付宝支持大多数网络赌博平台交易。

  一位接近支付宝的支付风控人士对经济观察报记者透露,这是因为冒用商户的违法技术不断升级,支付企业检测商户端口是一个很正常的商户名字和经营注册情况,但它中间层层转包了多个马甲,然后转到了网络的博彩平台或者其它违规平台上。

  上述北京支付公司负责互联网支付业务的人士表示,85号文主要的内容其实在2016年已经出台过一次,这次与当年相比只是更细化了,但是这么多年来支付机构违法违规问题依然屡禁不止。监管的条例震慑力很强,难是难在如何落实。

  来源:经济观察报  原标题:为虚拟货币、博彩等不法平台提供支付结算通道 多家支付企业陷“举报门”

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