市商网

搜索

市商网 首页 资讯 财经 查看内容

沪非法集资类案件去年增加一倍:互联网金融领域法规供给滞后

2018-6-28 18:47 来源:市商网 浏览数:1263 发布者: admin 来自: 上观新闻
  【市商网2018年6月28日讯】  摘要:非法集资活动普遍利用了普通投资者对金融信息服务与金融业务服务之间的认知模糊,打着金融创新、基础建设、实业创业等幌子,甚至盗用公证、国资企业等社会机构的公共信用为 ...
  【市商网2018年6月28日讯】

  摘要:非法集资活动普遍利用了普通投资者对金融信息服务与金融业务服务之间的认知模糊,打着金融创新、基础建设、实业创业等幌子,甚至盗用公证、国资企业等社会机构的公共信用为其“背书”,骗取投资人的信任。

  上周末,上海市公安局松江分局发布情况通报, 对上海联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪一事立案侦查。目前,张某等15名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

  联璧金融曾被称为国内“四大高返平台”之一,其他3家分别是钱宝、雅堂金融和唐小僧。此前钱宝网创始人张某向公安部门自首,雅堂金融于今年初清盘,唐小僧不久前“爆雷”,互联网金融风险再次引起人们的广泛关注。

  昨天上午,上海市检察院发布的2017年度上海金融检察白皮书显示,2017年本市检察机关共受理非法吸收公众存款和集资诈骗审查起诉案件672件1914人,非法吸收公众存款案件数是2016年的2倍,2015年的6倍,集资诈骗案件数也较2016年上升了46%。“非法集资类案件继续高位运行,说明涉众型金融犯罪风险依旧突出。”市检察院副检察长龚培华说。

  非法集资大案、要案频发

  数据显示,过去的一年非法集资类案件不仅数量多,而且大案、要案频发。在检察机关办理的非法集资案件中,仅“e租宝”“中晋系”“申彤大大”“快鹿系”“善林系”五大系列案件涉案金额就接近2000亿元人民币。黄浦区检察院金融检察科科长樊蓉透露,该院在办理涉案金额52亿元的中晋集团系列案件时,从批捕阶段就成立专案组,历经近两年时间,完成200余册案卷、300余份证人证言的审查工作,最终形成的结案报告多达10余万字。

  检察机关表示,近年来网络集资线上线下“共振效应”明显,案件中行为人一方面采用跨区域、多层次、集团化运作的犯罪新模式,线下销售网点急速扩张,快速吸收巨额资金;另一方面,打着互联网金融的旗号,架构线上平台,通过网络宣传、销售其金融产品,汇集公众资金。“线上线下结合,加快了非法集资的传播速度和波及范围,有利于非法资金汇集转移,大大增加了打击和处置难度。”樊蓉说,非法集资类案件往往存在退查率高,证据到位率低的问题,很大一部分原因就在于案件本身较为复杂,给取证带来了很大难度。

  公共信用要小心被非法集资者利用

  长达两年时间,一家公司一车车地将老人拉到公证处,他们在做什么?

  在办理信舜公司非法吸收公众存款案中,检察机关发现,被告人先后组织了数百名老年投资人出入公证处进行签名公证。“这反映了现在集资人诱骗投资人的手段日趋隐秘化、多样化。”原来,被告人组织这些老人办理的是单一事项公证,即公证只证明在文件上签名的是其本人,并不能证明文件本身的效力。但对于这些上了年纪的老人来说,又有多少能分辨出其中的差别呢?

  事实上,非法集资活动普遍利用了普通投资者对金融信息服务与金融业务服务之间的认知模糊,打着金融创新、基础建设、实业创业等幌子,甚至盗用公证、国资企业等社会机构的公共信用为其“背书”,骗取投资人的信任。为此,检察机关向有关部门制发了检察建议书,告知哪些内容可能被非法集资者利用,成为诱骗投资者的工具。

  在业内人士看来,近年来互联网金融领域案件频发,与2015年以来互联网金融领域的法律规范供给相对于金融市场的快速创新发展而言明显滞后息息相关,“前期监管缺失,导致创新业态反而被不法分子利用,违法犯罪风险大量集聚。”不过,随着打击力度不断加大,行业发展也正回归理性。上海市检察机关表示,将在梳理总结前期案件特点的基础上,与金融监管部门、金融机构加强合作,针对经济新常态和金融改革措施做好研判,有效维护金融安全。
收藏 邀请
上一篇:山东金交所成立三年来交易量突破千亿大关下一篇:各类全国性金融要素市场集聚上海

相关阅读

发表评论

本文仅代表作者个人观点,与本网站立场无关。如若转载,请 戳这里 联系我们!

【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与本网站无关。本网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

关注我们

  • 微信公众号
  • 安卓下载
  • IOS下载
申请会员代理

服务时间:8:30-18:00(工作日)

  • 声音提醒
  • 60秒后自动更新

今日热点

为你推荐





























返回顶部