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北京黄金顶着超5亿的违约还能募资2000万 苏州金交中心怎么做到的?

2018-6-11 09:21 来源:市商网 浏览数:1706 发布者: admin 原作者: 陈嘉玲、郑利鹏 来自: 中国经营网
  【市商网2018年6月11日讯】  《中国经营报》记者调查发现,身陷信托违约风波的北京黄金交易中心(以下简称“北京黄金”)于2018年5月份曾通过苏州金融资产交易中心(以下简称“苏州金交中心”)发行了多只产品 ...
  【市商网2018年6月11日讯】  《中国经营报》记者调查发现,身陷信托违约风波的北京黄金交易中心(以下简称“北京黄金”)于2018年5月份曾通过苏州金融资产交易中心(以下简称“苏州金交中心”)发行了多只产品,共募集2000万元人民币,补充自身经营流动资金。

  此前,中信信托曾披露,其发起设立的“中信长天2号北京黄金贷款集合资金信托计划”(下称“中信长天”),向北京黄金发放5.45亿元信托贷款。但2018年5月4日未能如约付息还本,构成实质违约。截至目前,仍有尚未偿付的还有到期本金5亿元,到期应付利息1050.94万元。

  值得注意的是,北京黄金借道苏州金交中心发售产品融资的时间与中信长天违约时间几乎一致。

  接盘侠?

  据《中国经营报》记者不完全统计,北京黄金所发行的金交所产品中,超过1亿元的融资将在2018年下半年陆续到期兑付。再加上,违约信托贷款的5.1亿元本息和市场消息所称的46.3亿元商业票据,北京黄金下半年的兑付压力不容乐观。

  记者在苏州金交中心“投资列表”看到,5月7日成立的三个产品,其发行人均为北京黄金,官网显示该产品为“已起息”状态。

  “直融通SJSY201709010118A”、“直融通SJSY201709010118B”和“直融通SJSY201709010118C”三个产品的规模,依次是400万、300万、300万,相对应地,起投金额为20万、100万、300万,预期年化收益率是6.9%、7.1%、7.3%。

  上述产品成立三天前,正是北京黄金应该兑付信托贷款本息的日子。

  而根据上述三个产品的项目简介,上述产品所募集的资金用于补充发行人北京黄金的运营流动资金,并且,母公司中青旅实业为产品提供连带责任保证。北京黄金通过苏州金交中心发行产品所筹措的资金,具体用途是什么,是否有拆借资金偿还信托贷款?记者向北京黄金多次提出疑问,但对方并未作回应。

  目前,苏州金交中心“投资列表”显示有56条产品记录。其中,北京黄金相关产品有24条记录,最早的产品成立于2017年10月份,可以统计的相关产品规模总计约为8000万元。

  但是,若以产品公告为统计口径,“直融通SJSY2017090101xx”命名的北京黄金系列已发行19期,从“直融通SJSY201709010101”至“直融通SJSY201709010119”,第一期成立于2017年10月23日,第19期成立于2018年5月17日。并且,根据“投资列表”24条记录的规律推算,每期产品如上述分为A、B、C三个,共募集规模1000万元,则北京黄金系列产品可能已募集1.9亿元。

  而按照12个月的产品期限计算,北京黄金通过苏州金交中心发行的约5000万元融资项目将于2018年下半年陆续到期。与此同时,中青旅实业5月3日向中信信托发送的《延期兑付申请函》称,将于2018年7月4日前偿付其下属子公司北京黄金对中信信托的欠款债务。

  此外,记者还注意到,自2017年11月28日以来,在母公司中青旅实业以35%股权控股的广东华侨金交中心,“北京黄金2017年定向债务融资工具”共发行10期,总规模5732万元,产品预期年化收益率为6.5%-7.2%。根据公告,北京黄金2017年定向债务融资工具(1号)产品应在5月28日到期兑付。其余9期产品也将在今年下半年陆续到期。

  现金迷雾

  工商资料显示,北京黄金成立于2010年1月。其股东分别是中国青旅实业发展有限责任公司、北京产权交易所有限公司(以下简称“北交所”)、北京金融资产交易所有限公司(以下简称“北金所”)和中国健康产业投资基金管理股份有限公司等机构。

  2017年6月26日至2017年7月21日,股东北交所和北金所曾在生意资产交易所平台上挂牌转让北京黄金27.16%股权。不过,工商资料一直未见更改。两股东出售的股权无人接盘,或与北京黄金盈利能力有关。

  股权转让项目披露,北京黄金2016年营业收入290.2亿元,营业利润2139万元,净利润1417万元,负债资产总计约177亿元。2017年一季度营业收入33.66亿元,营业利润-3140万元,负债总计近233亿元。

  并且,上述融资项目担保方、北京黄金母公司中青旅实业,其2017年总营收1062.24亿元,营业利润47.84亿元,净利润43.57亿元。而总负债561亿元,流动负债505亿元,非流动性负债55亿元。两者均盈利能力不佳,债务压力特别是短期债务压力巨大。

  值得注意的是,上述融资企业盈利及负债情况,均未在融资项目简介中提及。而记者查阅其他产品简介发现,多个产品却有披露发行人财务状况。

  苏州金交中心在为北京黄金发售产品前是否知悉中信长天运作情况?是否掌握北京黄金的真实经营状况?是否进行过充分尽调,且要求北京黄金提供足额担保或抵押品?《中国经营报》记者就上述问题,向苏州金交中心发送采访函并多次追问,但截至稿件刊发之时,对方仍未有回应。

  记者对比上述财务数据发现,在一季度亏损3140万元后,北京黄金不仅在2017年扭亏为盈,其净利润还从2016年的1400余万增长到2017年的27.74亿元,短短一年时间飙升200倍。“正常情况下,应该不会出现200%的增长。”一位华北地区某黄金集团首席分析师接受记者采访时表示。

  由于上述披露仅涉及资产负债及利润情况,北京黄金及其母公司均未披露自身现金流量,该公司能否按期足额兑付金交所产品,目前仍未可知。

  就北京黄金融资情况、负债结构、兑付压力等问题,《中国经营报》记者分别向北京黄金及其股东方分别传真、邮件发送采访函,不过截至发稿时,尚未收到回复。

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